„In der Welt der Kryptowährungen gibt es keine perfekte Regulierung ohne Risiken“
– Maxim Kurbangaleev zu Sanktionen und SUEX
Im Herbst 2021 gab es einen Präzedenzfall, der den Beginn groß angelegter Sanktionen in der Welt der Kryptowährungen markierte: Das amerikanische Finanzministerium verhängte Sanktionen gegen das Kryptowährungsunternehmen SUEX aufgrund von Geldwäschevorwürfen.
Nach Angaben des US-Finanzministeriums „beteiligte sich SUEX an betrügerischen Finanzplänen“, einschließlich der „Betreuung von Hydra“ – dem wichtigsten Dark-Web-Drogenmarkt des Landes. Maxim Kurbangalejew diskutiert Sanktionen im Finanzbereich und erklärt, was ein ehrliches Unternehmen tun sollte, um nicht in solche Situationen zu geraten.
Maxim Kurbangaleev: warum SUEX Sanktionen ausgesetzt war
„Im Laufe der Geschichte des Kryptowährungsmarktes treten verschiedene kontroverse Situationen auf, die von vielen Analysten diskutiert werden. Vor einem Jahr wurde Washingtons Vorgehen gegen SUEX weithin bekannt – dies sind die ersten Sanktionen dieser Art, die gegen ein Kryptowährungsunternehmen verhängt wurden. Objektiv gesehen gibt es in der Welt der Kryptowährungen keine perfekte Regulierung. Regierungen schaffen umstrittene Kontroll- und Regulierungsdienste, unter deren Aktionen Unternehmen wie SUEX fallen“, sagt Maxim Kurbangaleev.
Das Kryptowährungs-Tauschunternehmen wurde 2017 gegründet. Die Idee eines Kryptowährungsgeschäfts entstand unter Freunden, die untereinander Währungen tauschten – daher wurde beschlossen, einen Tauscher mit offiziellen Konten auf Binance zu gründen. Zweifellos sind Kryptowährungsunternehmen anfällig für verschiedene Faktoren: Die Straffung der Geldpolitik, die Volatilität des Kryptowährungsmarktes, das Fehlen eines gesetzlichen Rahmens und viele andere Dinge können die Aktivitäten von Kryptounternehmen stark beeinträchtigen.
„Bei SUEX wurde Kryptowährung auf offiziellen Binance-Konten durch Transaktionsüberwachungsdienste auf „Reinheit“ geprüft, wie von AML/CTF gefordert. US-Strafverfolgungsbehörden und Aufsichtsbehörden haben die laufenden AML-Überwachungsaktivitäten nicht berücksichtigt und den Austauscher aufgrund des Verdachts auf Geldwäsche auf die Sanktionsliste gesetzt.
Ohne Befragung der SUEX-Führungskräfte, ohne eingehende Analyse und sogar ohne Gerichtsverfahren. Hunderte von Personen und Unternehmen, die mit dem Unternehmen in Verbindung stehen, waren ebenfalls betroffen – alle, die Operationen mit der SUEX-Wallet auf Binance durchgeführt haben, wurden markiert und ihre Konten als verdächtig gekennzeichnet“, sagt Maxim Kurbangaleev.
Eine Analogie kann mit Bargeld gezogen werden, das von Hand zu Hand fließt. Es ist fast unmöglich herauszufinden, wem sie gehörten und an welchen Transaktionen sie beteiligt waren, bevor sie in die Brieftasche gelangten – die Kette der Banknotenbewegungen ist nur bis zum zweiten Glied verfügbar.
Stellen Sie sich vor, eine Person bekommt „schmutzige“ Gelder in die Hände, deren Weg sie physisch nicht verfolgen kann. Er geht in den Laden, tätigt einen Einkauf und wird ohne Überprüfung vor Gericht gestellt, wobei er beschuldigt wird, Geld für Drogenhandel oder Geldwäsche erhalten zu haben. So arbeiten Regulierungsbehörden in der Welt der Kryptowährungen heute.“ erklärt Maxim Kurbangalejew.
Maxim Kurbangaleev über die Bedeutung von KYC
„Die Unklarheit und Ungewissheit sind das, was die Kryptowelt immer begleitet. Was morgen passieren wird? Jetzt gibt es kleine positive Änderungen bei den AML-Prüfungen – Transaktionen in den Bitcoin- und Ethereum-Netzwerken können detaillierter und tiefergehend analysiert werden, aber das erfordert große Ressourcen“, sagt Maxim Kurbangaleev.
Jeder kann in eine Situation geraten, in der eine Krypto-Wallet für eine verdächtige Transaktion markiert werden kann. Jedes Kryptounternehmen kann auch ohne Untersuchung und Gerichtsverfahren wegen Geldwäsche oder anderem Betrug sanktioniert werden. Was sollten wir tun, um die Risiken zu minimieren und nicht mit Sanktionen wie SUEX konfrontiert zu werden?
„Erstens ist es obligatorisch, KYC für absolut alle Kunden durchzuführen. Für Unternehmen ist es notwendig, nicht nur das Krypto-Monitoring mit Blockchain-Analysediensten zu verbinden, sondern auch klassische Tools zur Analyse von Transaktionen in Fiat-Währung, wie sie es in Banken tun. Es ist notwendig, ausnahmslos eine vollständige Banküberprüfung seiner Benutzer durchzuführen“, empfiehlt Maxim Kurbangaleev.
KYC-Verfahren sind eine Reihe von Identitätsprüfungen. Die Identifizierung des Kunden ist für jedes Finanzinstitut von Banken bis hin zu Kryptobörsen obligatorisch. Zusätzlich zur Überprüfung der Identität der Kunden können während des Onboardings SOF- (Erklärung der Geldquelle) und SOW-Verfahren (Daten zu Vermögensquellen) erforderlich sein. Beide Prüfungen helfen dabei, Betrüger und Kriminelle zu identifizieren, die an Geldwäsche, Drogenhandel oder Terrorismusfinanzierung beteiligt sind.
„Führen Sie Geschäfte im „weißen“ Segment, bilden Sie eine Compliance-Kontrollabteilung für Kundenidentifikationsprozesse und überwachen Sie die „Reinheit“ des Betriebs. Das Sammeln von Anforderungen von Kunden sollte keine Fragen aufwerfen – dies ist ein übliches und angemessenes Verfahren, ohne das ein ehrliches Geschäft nicht vorstellbar ist. Wenn ein Krypto-Unternehmen immer noch unter Sanktionen oder eine Überprüfung durch Strafverfolgungsbehörden fällt, beauftragen Sie einen guten Anwalt. Das Wichtigste ist, nicht in Panik zu geraten und alle Risiken mit einem kühlen Kopf einzugehen“, fasst Maxim Kurbangaleev zusammen
